有贊轉(zhuǎn)賬增加限額控制,批量轉(zhuǎn)賬增加復(fù)核流程,控制轉(zhuǎn)賬風(fēng)險

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各位商家大家好,
上線時間 2020年4月1日晚,4月2日可用。
基于2017年7月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,同時基于商家在有贊轉(zhuǎn)賬中的使用體驗(yàn),需要針對有贊轉(zhuǎn)賬增加一些風(fēng)險控制措施。
本次變更涉及所有使用有贊轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的商家,不區(qū)分新增商家和存量已開通商家。
本次新增風(fēng)險控制措施如下:
轉(zhuǎn)賬增加單筆限額、單日限額
批量轉(zhuǎn)賬增加復(fù)核流程
1、限額說明:

個人、個體工商戶認(rèn)證商家有贊轉(zhuǎn)賬到對公銀行賬戶業(yè)務(wù):
商家單筆出款額度,調(diào)整為10萬。
商家單日出款額度,調(diào)整為200萬。
個人、個體工商戶認(rèn)證商家有贊轉(zhuǎn)賬到對私銀行賬戶業(yè)務(wù):
商家單筆出款額度,調(diào)整為5萬。
商家單日出款額度,調(diào)整為100萬。
企業(yè)、政府及事業(yè)單位、其他組織認(rèn)證商家有贊轉(zhuǎn)賬到對公銀行賬戶業(yè)務(wù):
商家單筆出款額度,調(diào)整為50萬。
商家單日出款額度,不限制。
企業(yè)、政府及事業(yè)單位、其他組織認(rèn)證商家有贊轉(zhuǎn)賬到對私銀行賬戶業(yè)務(wù):
商家單筆出款額度,調(diào)整為10萬。
商商家單日出款額度,調(diào)整為200萬。
頁面示意:
單筆轉(zhuǎn)賬可用額度示意:

批量轉(zhuǎn)賬可用額度示意:

2、批量流程優(yōu)化:

如上圖,商家在批量轉(zhuǎn)賬時,需要兩個操作員(高級管理員、財務(wù))進(jìn)行操作,一提交一審核。
(1)提交文件
商家下載模板后,按照模板要求填寫完批量文件,上傳即可。
(2)系統(tǒng)校驗(yàn)

商家可在批量文件提交記錄查詢批次實(shí)時狀態(tài),文件上傳后,系統(tǒng)將會針對上傳的批量文件進(jìn)行必要的格式校驗(yàn)。
如校驗(yàn)通過,則進(jìn)入待審核狀態(tài),需要非提交人進(jìn)行審核
如校驗(yàn)不通過,商家可通過「查看批次信息」按鈕,下載失敗文件,查詢校驗(yàn)失敗原因。重新編輯文件后,可再次上傳
(3)轉(zhuǎn)賬審核
審核需要非提交人進(jìn)行操作,審核狀態(tài)分為“審核成功”“審核失敗”以及系統(tǒng)自動流轉(zhuǎn)的“超時未審核”。
(因單日限額,商家的高級管理員/財務(wù)需要在批量文件提交當(dāng)日即完成審核操作,否則該批次將會置為失效,不會進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理。)
(4)轉(zhuǎn)賬處理
在審核完成后,系統(tǒng)將會進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理。處理成功后,將會生成轉(zhuǎn)賬記錄,商家可通過轉(zhuǎn)賬記錄查詢轉(zhuǎn)賬結(jié)果。
在該階段,將會扣除商家對應(yīng)的店鋪余額、商家當(dāng)日的轉(zhuǎn)賬可用額度。
商家朋友對此更新如有任何疑問建議,歡迎留言反饋,我們會及時回復(fù),有你有贊!
有贊產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)
2020/03/31
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